用戶注冊

基金凈值是什么意思，基金凈值 分為單位凈值和累計凈值這兩種、很多小伙伴對相關的內容不是很了解，下面就來給大家做詳細的解答。如果大家在學習的過程中遇到了問題，或者想要了解更多相關的問題，都可以咨詢我們的答疑老師，我們會為大家進行更為詳細的解答。

基金凈值是什么意思，基金凈值 分為單位凈值和累計凈值這兩種、很多小伙伴對相關的內容不是很了解，下面就來給大家做詳細的解答。如果大家在學習的過程中遇到了問題，或者想要了解更多相關的問題，都可以咨詢我們的答疑老師，我們會為大家進行更為詳細的解答。

什么是單位凈值？

單位凈值是基金單位份額的價格。單位凈值的計算方法是，將組合中股票、債券或其他有價證券的價值加總，并扣除相關的費用，將余額除以總份額。

要是500000份額的基金，資產包括九百萬的股票和一百萬現(xiàn)金，其資產凈值應該為20元。

而累計凈值則是在單位凈值的基礎上，加上基金歷史分紅的金額，得出來的。即：累計凈值=單位凈值每份歷史分紅。

買基金、賣基金，多數(shù)時候我們關注的是單位凈值;只有我們要回溯基金的長期歷史表現(xiàn)的時候，才會關注累計凈值的。

基金單位凈值的估值指的是對基金的資產凈值按照一定的價格進行估算。它才是我們計算單位基金資產凈值時的關鍵，基金往往分散投資于證券市場的各種投資工具，像股票和債券等等，由于這些資產的市場價格是不斷變動的，我們只有每日對單位基金資產凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。

基金資產的估值原則如下：

1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日是無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。

2、未上市的股票以其成本價計算。

3、未上市國債及未到期定期存款以本金加計至估值日的應計利息額計算。

4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規(guī)定確定資產價值時，基金 管理人依照國家有關規(guī)定辦理。

單位基金資產凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數(shù)，總資產指的是基金擁有的所有的資產，還包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券哦;總負債指的是基金運作及融資時形成的負債，還包括應付給他人的各項費用和應付資金利息等等。

基金凈值 未來的成長性才會是判斷投資價值的關鍵哦。

以上就是關于基金凈值是什么意思的詳細解析，了解更多會計相關知識，可以咨詢我們官網(wǎng)客服，我們會一一為您答疑。如果您還有其它不明白的，添加老師微信或者掃描屏幕下方的二維碼，也可以隨時咨詢我們。